（阿尔盛开的果树园,梵高） 2019年是DeFi元年。MakerDAO、Synthetix、Uniswap、Compound以及Kyber等表现都不错。其中Uniswap因为其独特性引起了蓝狐笔记的注意。Uniswap没有发行代币,创始团队也没有捕获交易费用,它在加密世界是一个非常独特的存在。

在刚刚过去的2019年中,尽管对大多数加密资产来说总体上看跌,但去中心化金融却在不断壮大。最近的研究发现,在过去的一年中,对DeFi的一小笔投资可能比比特币产生更多的收益。 DeFi年 如果说2018年是ICO的一年,那么2019年无疑是去中心化金融（DeFi）的一年。由于以太坊及其附属性数字货币无法获得吸引力,基于智能合约的借贷市场激增。

金色财经近期推出Hardcore栏目,为读者提供热门项目介绍或者深度解读。 很多人认为DeFi是加密货币落地的一个主要场景。据defipulse数据,DeFi应用中抵押的资产总额已达6.86亿美元,一年内翻了近3倍。DeFi应用之间的竞争也很激烈。

金色财经 区块链1月4日讯 Neo Bank是一种新生代的数字银行,是采用纯数字或纯手机端操作的银行。2019年,全世界范围内已经出现了多家此类数字银行,业务范围也不断扩张,传统银行正受到他们的挑战。

YEFAM币-Yefam.Finance是去中心化的金融价值链。

UNIFI币-UNIFIDeFi是一个旨在使全球金融自由变为现实的项目。以此,UNIFIDeFi在不断发展,快速扩展的DeFi加密市场中引领潮流。为了担负起他们的使命,UNIFIDeFi将开发名为NitrousLayer的二层解决方案,通过减少所有区块链的拥堵来显着减少交易时间,并降低价格不断飞涨的Gas费。

TFT币-100％的ThreeFoldTokens是由世界上增长最快的商品-互联网资产支持的。

PIE币-DeFiPie将借贷服务,流动性池服务和Staking服务整合至一个平台上。去中心化金融是金融服务领域最为重要的创新之一,DeFiPie旨在打造一个对所有人开放并不依靠中央权威的金融系统。

EFI币-EFI金库遵循独特的策略,旨在实现流动性挖矿利润最大化。EFI是ETHYFI的治理型代币。EFI平台吸引全球散户、大户和审核机构。任何人都可以提出一个养殖项目,只要通过社区和机构的认可,即可从EFI金库获得流动性。

FWB币-FriendsWithBenefits（益友）是一个私人专属的discord服务器,也是一个聚集了一群思想家和创造者的群组。FWB不仅一个社交网络,同时它是一个有价值的空间,用户可以创造内容和分享想法。$FWB加密货币代币可以在Uniswap和其他去中心化交易所购买。

EFX币-Effect.AI是一个基于荷兰的区块链和加密货币项目。Effect.AI建立了TheEffectNetwork(TEN）,这是一个由实用性代币EFX支持的开放、民主、分散的人工智能网络。他们基于区块链的微任务平台EffectForce,且使人们能够全职从事加密货币生活。

WFILMC币-电影链平台（WeFilmChain）是在区块链技术的基础上建立起来的信任和共享平台,是电影人、投资人和影迷的生态系统。这个生态系统打破了传统影视产业的集权化和利益独享,建立了底层社会资源的再分配机制,用市场化、订立契约的方式,公平公正合理地分配底层社会资源,让票房的贡献者、影迷、粉丝们也成为受益者,让影视圈重建互信和利益共享。

wNXM币-NexusnMutual利用以太坊的强大功能,使人们无需保险公司即可共同承担风险。NexusMutual采用的是风险共担模式,背后有一个风险共担池。资金池由持有NXMtoken（NexusMutual的原生代币）的社区成员管理资金池并投票决定具体某一笔理赔的有效性。wNXM是NXM(NexusMutual)1：1的代币。

ZEFU币-Zenfuse旨在成为加密货币交易的终极平台,它具有与主要交易所的内置连接,下一代工具集,高级分析,全面投资组合管理和可定制的新闻聚合,并在开发人员可扩展的生态系统中进行设置。

DPI币-DeFiPulseIndex是市值加权的DeFi指数,选取10种主流DeFi代币作为多样化组合来追踪DeFiPulse指数的表现,包括YFI、LEND、COMP、SNX、MKR、REN、KNC、LRC、BAL和REP。DeFiPulse指数使用每个代币的流通供应量来决定每一种代币应该有多少个集合。目前通过CoinGecko的数据来获得准确的供应量。

XFF币-萤火团队旨在打破数位货币与实体世界的桎梏,为用户存储交易多种数位货币提供便利,价值资产自由流通掌握,扩展区块链效能提供各种DAPP场景应用发展,即将实现多链与跨链合约科技,为促进区块链行业发展作出了重要贡献。萤火通证（FireflyToken）,简称XFF。萤火将使用XFF作为社区权益证明,XFF在社区中扮演重要角色,将广泛应用于钱包内的各种dApp场景,也将成为钱包内参与优质项目的凭

DEFI币-Defi（DecentralizedFinance,去中心化金融）的技术核心是基于区块链的安全多方计算系统,Defi项目的目标是凭借全球领先的技术和工程化能力,从分布式的芝麻信用,走向区块链上的蚂蚁金服,服务东南亚20亿尚未被传统金融服务覆盖的普通人,回归区块链servethenextbillion的初心。

BOT币-Bounce是一个建立在以太坊和币安智能链上的去中心化代币交换平台。该平台允许用户建立固定或动态汇率的代币交换池。BOT是该平台的原生功能型代币,并被用于以下功能：流动性挖矿:BOT将每日分发给成功提交代币交易的用户。治理:用户可以抵押BOT代币以参与治理投票。投票者可每日收到BOT代币奖励。交易手续费分红:所有交易金额的0.20%将被作为手续费并分发给BOT代币抵押者。

DOGDEFI币-DogDeFiCoin是收益挖矿类DeFi项目。质押DogDeFiCoin可获得奖励。无风投权益,100%上市,无创始人股份,由社区主导并通过投票参与项目决策。

CORN币-CORN是一项实验性协议,融合了可编程货币和治理方面的一些最令人兴奋的创新。由DeFi本机团队构建。CORN将本着YFI的精神分发：NOPRE-MINE,NOIXO,NOFOUNDERREWARDS,NOPRESALE。CORN具有社区治理功能,并整合了各种Defi平台采矿收入。CORN被设计为CORN的管理令牌。一旦存入池中,抵押者就不需要做任何事情,并且将继续通过提供未来的流动性

DFS币-通过整合一系列DeFi协议,DeFisNetwork未来在区块链金融领域将形成强大的网络效应。而平台币DFS将会持续捕获这些DeFi协议产生的价值。DFS持有者将持续获得协议费的分红。通过智能合约自动执行分红,让每个持有者,都能公平分享到DeFisNetwork发展的红利。

SAFE币-Safe是一个针对保险类的挖矿项目,用户可以质押yNFT等代币来兑换SAFE代币。Yieldfarming引进了一种新型农业——保险采矿法。该项目的目的是鼓励农民为他们所押资产购买保险,并在平台上持有yNFTs的股份（通过yinsure.finance分配给他们）。作为回报,stakers将获得$SAFE。

DFT币-DeFiat(DFT)是一种完全社区治理的、通货紧缩的ERC-20代币,采用多层次忠诚度奖励系统。从每笔交易抽取一笔金额作为费用,另一笔金额则会被永久销毁；随着时间的推移,供应量自然会减少。DFT持有者拥有一定比例的投票权,比如设定销毁率和收费率。DeFiat的统一质押（UniStake）平台允许用户将任何ERC-20代币抵押到治理层选择的流动资金池中。

STF币-StopTheFakesLtd.(StopTheFakes.io)是个版权保护和反仿冒区块链项目。StopTheFakes具有覆盖区域广,反应时间快,检测成本低等诸多优点。短短几秒钟内,请求者就可以发起全球搜索。与传统反仿冒举措相比,财力和资源管理方面的成本至少削减了数十倍。采纳StopTheFakes系统,一方面有助于最大限度地降低企业支出,另一方面,由于关闭了假货制造商,企业利润也

DFK币-DFK协议是基于substrate框架开发的面向主流区块链系统搭建的加密开放金融服务协议,创新地提出了DeFi模块化技术组件和多个通证化协议在内的跨链解决方案,具有多链兼容性和可扩展性,解决当前加密开放金融领域存在的问题,更好地为普通用户提供普惠、安全、创新、透明的加密开放金融服务。

PIZZA币-PIZZA-USDE是一款基于EOS的双代币稳定币系统,通过加密货币质押合约发行与美元1:1锚定的稳定币USDE,用超额质押的方式来规避市场波动风险,实现多样金融衍生品场景的质押型稳定币生态。稳定币USDE1:1锚定美元,是超额质押的去中心化稳定币；治理币PIZZA赋予持币者参与生态治理的权利。

DTO币-Defito是一个去中心化的金融（Defi）平台,目标是为Defi提供一个接入电商的解决方案,如：购物挖矿,购物质押和自动购物。DTO是Defito平台中的原生代币。用户可以通过向Defito的流动性池贡献流动性来赚取它,并将该代币用于平台治理和在线购物。

DEFI+S币-PieDAO新推出DEFI+S指标,旨在为DeFi领域的关键构件提供多样化的投资机会。DEFI+S是派的尾部市值币种的子指数。DEFI+S所代表的资产已按其当前市值的函数进行加权,最高权重为30%。通过Discord上的两轮社区投票选出的代币以纳入DEFI+L和DEFI+S。指数最初定价为1000美元,DEFI+S代币定价为指数的1/1000,一美元。

FIN币-德凡（DeFiner.org）的愿景是向世界提供一个去中心化的金融服务网络。这也是DeFiner—FINtoken的一个重要目标—实现真正的去中心化。通过FIN（ERC20）,DeFiner生态网络将权益分配给生态中诸如社区、开发、风投、用户等所有参与者,达到真正的互利共赢。

GRO币-GRO是GROWTHDeFi生态系统的治理代币,也是一个通缩型代币,采用长期增值的机制。GRO是GROWTHDeFi最基本的部分,因为所有重要的决策都是通过GRODAO来完成的,gTokens也通过锁定LP的费用燃烧为GRO提供直接的升值来源。

OFBC币-OneFinBank是美国西海岸圣迭戈（SanDiego）的数字资产理财服务商,旗下拥有顶尖的风控团队,优异的技术团队,高效的运营团队,以及专业的客服团队。OneFin是由OneFinBank运作的一款稳健型数字资产理财工具,采用最前沿的金融技术为用户提供数字资产理财服务。基于数字资产在全球交易市场的价格差异,通过控制风险阈值,进行自动化量化交易套利,可以保证用户的月化收益率为20%

SDEFI币-sDEFI是Synthetix发行的合成资产,代表一篮子指数代币在去中心化金融领域价格表现。社区投票选出上线平台,包括：Aave,UMA,COMP,BAL。

XGM币-DeFiS是一个可扩展和面向隐私的链下智能合约和金融协议,建立在加密原语之上去中心化金融系统。不同类型的加密货币和加密资产的所有者可以在DeFiS系统中获得收益,以分散模式借用,交换和创建自定义加密货币。DeFiS的技术改进了现有存在的DeFi模型,并消除了现有的dApps所面临的问题的局限性和可扩展性。DeFiS有自己的加密货币XGM,这是为DeFiS区块链提供动力的燃料。

DFX币-Definitex是一个DEFI跨链点对点借贷平台,拥有全球移动支付系统和透支贷款LAO。Definitex提供了一个安全、可靠、透明的贷款平台,支付系统通过NFC芯片集成在手机上使用。只需轻点几下就能获得贷款,一声提示音就能完成支付,易如反掌。

DFIO币-DeFiOmega是一个由一群分布式金融领域的个人投资者组成的精英网络,拥有共同的目标、价值观和宗旨。DeFiOmega是全球性的网络,是DeFi智囊团,也是决策者团体,其目标是塑造未来的去中心化金融政策。它的使命是创建和连接去中心化金融领域最精英的群体。